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投资成功的重要7步

文章来源:德里克•保尔塞恩;翻译:君亮 孙洁2013-08-12成为付费会员|欢迎免费试用

 
      最成功的投资者不是一天可以造就的。作为一名投资者,你需要用一些时间和耐心去研究金融世界、去了解你的性格特质,更别提其中的反复试验和琢磨,从中发现窍门。在这篇文章中,我们将向你讲述投资成功的7个重要步骤,以及沿着这条路走下去时,还需要注意些什么。
 
1、准备开始
 
      绝大多数时候,成功的投资都不是一次性事件,而是一个旅程,你要把它当作一个漫长的旅程来准备好自己。你的目的地是哪里?你到达那儿要花多长时间?你需要什么资源?这些问题你都需要有所思考。首先确定你的目标,然后计划你的投资旅程。例如,你想在15年之内从股市上赚取100万?300万?还是1000万?你想在55岁退休吗?那你需要多少钱呢?你必须先问一下这些问题,因为接下来,你可能将根据你的投资目标、你所拥有的条件和资源,来制定你的投资计划。
 
2、知道什么是有用的东西
 
      读书,或者上一些关于现代投资思想的课程。提出“投资组合优化”、“投资组合多样化”,以及“市场效率”这些理论的人,都具备获得诺贝尔奖的本事,他们所提出的这些概念、以及背后的逻辑,充满智慧,万不可忽略,甚至轻视。投资是科学和艺术的结合,投资相关的学问,是重要的起始点。假如科学不是你的强项,也别担心,因为有很多轻松的文章可以学习,如杰里米•西格尔在他的《股市长线法宝》一书中,就阐述了一个很容易理解的高水平投资思想。
 
      一旦你知道了在市场上什么行得通,你就可以想出一些简单的规则。例如,沃伦•巴菲特是有史以来最成功的投资者,他简单的投资风格就总结在这句著名的话里:“如果我不了解,那我就不会投资”,这句话对他来说很管用。尽管他错过了高科技股浪潮时的高回报,但他也避免了随后高科技泡沫破裂时所带来的毁灭性影响。
 
3、了解你自己
 
      无人比你更了解你自己、更了解你自己的条件和环境。因此,你或许才是最合格的人去做你自己的投资。你所需要的只是一点帮助而已。首先你要认识到自己个性中哪些是可以帮助你成功的特征,哪些是会阻碍你投资成功的特征,你要相应地去管理好它们。
 
      投资顾问Bailard,Biehl & Kaiser曾提出过一个非常有用的行为模型,它可以帮助投资者真正地了解自己。
 
 
      该模型根据两种性格特点对投资者了进行划分:一是采取行动的方法(深思熟虑或冲动莽撞),二是作决定时的信心程度(自信的或焦虑的)。基于这些特质,Bailard,Biehl & Kaiser的模型将投资者分为五组:
 
      •个人主义—严谨自信,往往“亲力亲为”。
      •冒险家—易变、创新、意志坚强(固执)。
      •名人风格—流行投资风潮的追随者。
      •保守派—高度规避风险,财富保护第一。
      •诚实坦率者—具有以上所有的特性
 
      毫不奇怪,最好的投资结果往往是由个人主义者实现的,并且具有识别价值的好眼力。然而,如果你确定你的人格特质是冒险家,你仍然可以相应地调整策略以获得投资成功。换句话说,无论你在哪一组,你都应该用系统和严格的方式管理你的核心资产。
 
4、了解你的朋友和敌人
 
      你要提防那些在你身边的伪朋友,这些人会给你提供一些表面看起来有用但其实并经不起推敲的信息。对某些利益可能与你冲突的无良投资专业人士,你也需要小心。你还必须了解,作为一名投资者,你正在与一些拥有更多资源,包括能够更好更快获取和处理信息的大型金融机构进行竞争。
 
      记住,你最大的敌人可能就是你自己。如果你对你的人格、策略、以及一些特殊的情况,了解不清,或是处理不当,你的投资结果可能会一塌糊涂。比如,你性格中命定你是一个保守的投资者,你却反其道而行之,去听从市场流行耳语的召唤,稀里糊涂中追求短期利润。因为你性格中最深层的地方对你的要求是规避风险,保护既有的财富,所以通常高风险高回报投资所带来的巨大损失,对你的影响可能比旁人要大得多。诚实地面对自己,找出并改正那些阻碍你投资成功的因素,让自己处于自在而又舒服的状态。
 
5、找到正确的路
 
      让你的知识水平、人格特质、以及你所拥有的资源,来决定你应该选择什么样的投资之道。一般来说,投资者可采用下面的策略之一:
 
      •不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里。换言之,要投资分散。
      •把所有的鸡蛋放在一个篮子里,但要仔细盯着你的篮子。
      •结合这两种策略,在你核心的投资组合上下一次战术赌注。
 
      最成功的投资者都是以低风险、多样化的投资组合开始,逐渐地研究投资。随着时间的推移,投资者会不断地获取更多的知识,他们会变得更加适合以一种更积极的姿态去管理自己的投资组合(比如,战术赌注)。
 
6、保持纪律性
 
      坚守最优的长线战略,可能不是最令人开心的投资抉择。而如果你一直坚持不让自己的情绪、或“伪朋友”处于上风,那么你的成功机会应该大很多。
 
7、乐于学习
 
      市场总是漂浮不定的,但有一点是肯定的:就是它是漂浮不定的。学习如何做一个成功的投资者是一个渐进的过程,投资旅程也是典型的长期过程。有时候,市场会证明你是错的,这时要承认错误,从错误当中学习、进步。
 
      祝愿您投资成功!
 

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